Analiza potrzeb klienta
Formularz analizy potrzeb
Zacznij od danych kontaktowych i zakresu ochrony
Zapraszamy do wypełnienia poniższego formularza. Pozwoli on nam dostosować ofertę do Państwa potrzeb.
- 1Wskaż dane firmy
- 2Zaznacz potrzebny zakres
- 3Oczekuj kontaktu doradcy
Przekaż informacje do analizy
Jeżeli nie znasz odpowiedzi, możesz pominąć pola nieoznaczone jako wymagane.
Czym jest analiza potrzeb klienta
Analiza potrzeb klienta, często określana skrótem APK, poprzedza zawarcie umowy ubezpieczenia. Dystrybutor zbiera informacje o wymaganiach i potrzebach klienta, a następnie przedstawia w zrozumiałej formie informacje o produkcie. Proponowana umowa powinna odpowiadać rozpoznanym potrzebom.
Dlaczego pytamy o firmę: bez informacji o działalności, majątku, umowach i możliwych szkodach nie można rzetelnie ustalić potrzebnego zakresu ochrony.
Jak przebiega analiza potrzeb ubezpieczeniowych
- Określenie celu ochrony i rodzaju ryzyk, które klient chce ograniczyć.
- Zebranie informacji o działalności, majątku, pracownikach, kontraktach i historii szkód.
- Ustalenie wymaganych sum, limitów, terytorium i okresu ochrony.
- Przedstawienie obiektywnych informacji o produkcie oraz istotnych wyłączeniach.
- Dobór propozycji zgodnej z rozpoznanymi wymaganiami i potrzebami.
Co dzieje się po wysłaniu
Formularz przekazuje informacje potrzebne do dalszej analizy i kontaktu. Wypełnienie formularza nie oznacza zawarcia umowy ubezpieczenia.
Źródła wiedzy
- Ustawa o dystrybucji ubezpieczeń, tekst jednolity, w tym art. 8
- UKNF, stanowisko dotyczące realizacji obowiązków z art. 8
Źródła i stan prawny sprawdzono 11 września 2026 r. Zakres konkretnej ochrony zawsze wynika z polisy i właściwych OWU.